基金投资是人们进行理财的一种方式，也是一种简洁的证券投资方式。进行基金投资需要对相关金融知识有所了解，并对基金的风险及收益有正确的把握，在本教程中，你会学到相关知识。　　基金办理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金办理人办理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给
银行保管，由专业的基金办理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
投资前的准备
    资金面：投资前先要知道有多少资金可进行理财投资，并非将所有资金都投入买基金就叫理财，所以 ，在确认投资目标后配预期的报答率标准就可大概知道需要多少资金来投资，是以一次投资或按期投资、本身的能力即生活状况都是考虑的重点，才能安全且安心的进行理财。
    投资目的：每个人都有一个梦在现代可能需要前来实现，所以我们必然都有一个属于未来的计划，这就是我们投资的目的，有些人要结婚、买车、子女教育、退休等都是我们的目的，不同的目的就需要有不同投资计划来实现。
    理财EQ：本身对风险的承受能力有多少?你知道吗?市场上有不同的投资工具，各有不同的特色及投资方式，没有所谓的最好或最差的投资工具，只有适合或不适合本身的投资工具。因此，了解本身的投资属性进而选择适当的投资工具，才是最正确的理财态度。
    投资渠道：投资人若要投资基金，投资渠道相当多，透过证券公司、基金公司、电话、传真、网络等等，投资的渠道相当多，至于您适合那一种方式就见仁见智，但选择一良好的基金公司就比力重要，好的基金公司对您投资的权益较有保障，提供的办事业相对较丰富。
■ 确立目标
    在投资之前必然要了解本身的投资属性，先判断本身是那一类型的投资人后，再确立短、中、长期的理财目标，最后再选择适合本身类型的基金投资。
    年龄因素：年龄是投资理财重要的因素，因为年纪轻的投资人财务状况才刚起步，所能承受的风险也就较大，订定的目标也较不相同，年纪较大的投资人理财方式应渐趋保守，选择不变成长的基金并做好资金配置是较佳的选择。
    财力：财力的不同所投资的方式就有很大的不同，资金较多可选择单一的投资点作单笔申购，资金较少应是看经济的状况来做按期定额，然投资的比例分配也会差距，资金较多可做较完善的财务规划及风险的控管，若资金小则是本身投资属性做控制即可。
    风险：因为每个人的投资属性、财力状况、年龄的不同，所要投资的标的也就不同，若不雅观念趋于保守的投资人就不该投资于风险过高的产业，若较积极的投资人也不适合投资于债券或定存，别的要提的是任何投资都会有风险，应考虑本身能力做投资，千万不要扩张信用做不适当的投资，才不会造成自身的困扰。
■ 选择基金
    确立目标后，就可以开始选择适合本身的基金类型。了解各种类型基金的用途及特性后，除了确认本身希望达成的投资目标外，最重要的便是要有正确的分析步骤，为您筛选出最优质的基金：    1、确定自我的投资能力与风险承担度：选出一支适合本身的基金，远比选择一支最赚钱的基金来的重要，故除了自我的资产配置外，依自我的风险承受度，选择低风险（投资组合较为分散）低报答或高风险（投资组合较为集中）高报答的基金进行投资。
   2、决定投资标的与投资范围：此步骤与自我风险的评估具相关性，以投资标的来说：股票型基金的风险就比债券型及货币型基金高；投资范围则依区域型、单一国家型及全球型而各具不同的风险。一般来说，基金风险最小的为保本型基金，其次依次为收益型基金、平衡型基金、成长收益型基金、成长型基金、积极成长型基金。
   3、选择基金评鉴上的常胜军：基金过去绩效并不代表未来绩效，但往往这些基金都经过了时间的考验，其不变性必然较受必定。
   4、选择适切的基金规模：基金的资产若太小，所能购买的股票的种类也有限，较难分散投资风险，且每基金单位所分担的行政费用较高；但若基金规模太大，则持股调整上的灵活性差。
   5、比力短、中、长期绩效的表示：投资者可比力同类型基金一、三、五年，甚至十年的基金平均报答率和标准差，以分析其报答和风险情况。
   6、选择具合理收费的基金：投资人除了了解显性的基金成本外，亦须了解基金的隐性成本，即反映于基金净值的上费用，如基金年办理费、保管费及行政费用等。        

基金交易

1.基金成立日2.基金募集期3.基金存续期4.基金单位5.基金开放日6.基金认购7.基金申购8.基金转托管9.基金转换10.非交易过户

1.基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金办理人颁布颁发基金成立的日期。

2.基金募集期

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

3.基金存续期

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。

4.基金单位

基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

5.基金开放日

基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。

6.基金认购

基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上必然的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。

7.基金申购

基金申购是指投资者到基金办理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。

8.基金转托管

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变换的操作。

9.基金转换

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司办理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金傍边，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。

10.非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变换行为。基金非交易过户包罗遗产继承、捐赠和司法执行。